Kuala Lumpur – Grupo CIMB do credor da Malásia antecipa o crescimento em suas operações de Cingapura nos próximos anos, disse seu diretor executivo, citando o status da cidade-estado como um centro de riqueza e tesouro na ASEAN.
Cingapura representou 14 % do lucro do grupo bancário antes dos impostos no primeiro trimestre de 2025, acima de 11 % no mesmo período do ano anterior.
Falando em um briefing da mídia em 21 de julho na sede da CIMB Em Kuala LumpurAssim, grupo O CEO Nogan Amirudin disse: “Prevemos essa porcentagem para crescer nos próximos cinco anos, por causa do papel que Cingapura desempenha hoje no mercado da ASEAN. Foi claramente um centro de riqueza de muito sucesso e também somos beneficiários disso”.
“Cingapura também tem sido um centro de tesouro estabelecido. Muitas empresas multinacionais ou empresas regionais estão usando Cingapura como seu hub para gerenciar o Tesouro”, disse ele, acrescentando que o banco vê o República como um importante centro de riqueza e tesouro para conectar os negócios mais amplos da ASEAN.
O CIMB é o segundo maior credor da Malásia e o quinto maior grupo bancário do Sudeste Asiático por ativos.
Amirudin disse que o banco tem sido muito ativo no mercado de Cingapura, atendendo a uma variedade de clientes, desde consumidores individuais em bancos de varejo a grandes corporações em bancos corporativos.
Ele observou que o CIMB precisa encontrar seu nicho em cada mercado, como vender para certos segmentos e aprimorar seu foco, em vez de tentar ser um jogador mais universal.
Sr. Victor Lee, que é CEO da CIMB Cingapura e supervisiona os mercados de crescimento da Tailândia e do Camboja, disse que a estratégia da CIMB no mercado de Cingapura é um nicho, Challenger Bank.
“Não plantamos com todos os segmentos da população, mas nos nichos em que escolhemos brincar”, disse ele.
Por exemplo, o banco disse que facilita para os malaios que vivem em Cingapura remeter dinheiro para casa, oferecendo taxas de câmbio atraentes. Entre 2020 e 2024, viu um Seis vezes aumentar em Ringgit de Cingapura Dollar-Malaysia Volumes de transação e tríplice crescimento em sua base de clientes da Malásia em Cingapura.
Parcerias de Bancassurance – onde uma seguradora vende seus produtos para os clientes de um banco – também tem sido uma parte essencial de sua estratégia de crescimento, particularmente na expansão isso é segmentos bancários comerciais e de consumo.
O banco oferece aos clientes a opção de escolher entre sete parceiros de seguros líderes, garantindo que eles atendam às suas necessidades e objetivos exclusivos.
“Isso é especialmente importante para nossos clientes afluentes, focados na preservação da riqueza e no planejamento legado”, disse Lee.
Ele acrescentou que o negócio de Cingapura está vendo forte impulso em empréstimos pessoais e financiamento para pequenas e médias empresas (PMEs), impulsionadas por proposições direcionadas e ofertas competitivas.
Empréstimos de consumo para Cingapura cresceram 3,7 % ano após ano No primeiro trimestre de 2025.
O CIMB viu que as estruturas existentes para financiamento vinculado à sustentabilidade eram frequentemente complexas ou caras demais devido à contabilidade e verificação de carbono. Como resultado, ele respondeu com um programa de empréstimos e financiamento ligado à sustentabilidade das PMEs em 2024, que torna o processo de inscrição Totalmente digital e simplificado.
O banco busca ainda apoiar as empresas, especialmente os players do data center, que estão se expandindo na zona econômica especial de Johor-Singapore (JS-sez) com soluções bancárias e consultivas.
“O maior setor que tem recebido muito investimento direto estrangeiro e muitas menções são os data centers. Então, como um grande jogador, também anunciamos muitos … acordos de data center”, disse Amirudin.
Em abril, o CIMB anunciou RM10 bilhões (S $ 3,04 bilhões) Financiamento para impulsionar a integração econômica e capturar oportunidades transfronteiriças no JS-sez.
O link do sistema de trânsito rápido Johor Bahru-Singapore, definido para ser concluído até o final de 2026, deve aumentar significativamente o movimento de pessoas de ambos os lados da fronteira. Esse aumento da conectividade provavelmente estimulará o desenvolvimento substancial nos imóveis e nas empresas vizinhas nas áreas, acrescentou.
O banco tem respondido aos desafios representados por incertezas econômicas.
Amirudin disse que o credor construiu um fosso de negócios de renda não interesses, mesmo quando os bancos centrais na Ásia cortarem as taxas de juros e as margens de juros líquidas (NIMS) estão diminuindo.
Os bancos podem ver seus NIMs espremidos quando as taxas de juros estão baixas ou caindo, pois a diferença entre o que ganha com empréstimos e o que pagam nos depósitos diminui.
Ele disse: “Trinta Por cento de nossa renda vem da renda não interessante. Ele vem de taxas, vem do FX, vem de pagamentos, vem de taxas de consultoria. E esta é uma área em que a CIMB tem sido extremamente ativa e forma uma parte crítica de nosso plano de Forward30 para aumentar nossa proporção de renda que vem da renda não interesses. ”
A Forward30 é um roteiro de seis anos lançado em março para acelerar o crescimento e à prova de futuro da organização.
“Portanto, apesar de um potencial declínio na receita de juros, um aumento na renda não juros pode mitigar parte disso”.
O banco tomou ainda medidas para fortalecer sua posição financeira, como reduzir seu perfil de risco e perdas de crédito, disse Amirudin.
“Continuamos reconstituímos nosso portfólio nos últimos anos. Saímos de empresas que eram muito difíceis de operar. Reduzimos nosso perfil de risco, reduzimos nossas perdas de crédito, aumentamos nossa taxa de cobertura”.
“Estamos em um bom lugar e essa seria mais uma área que pode ajudar a demonstração financeira”, disse ele.
No primeiro trimestre, a CIMB relatou uma baixa proporção de empréstimos em risco, com menos de 3 % de seu total de empréstimos ligados ao comércio e uma exposição direta limitada ao mercado dos EUA, com menos de 0,4 % de seus clientes derivando mais de 20 % de sua receita dos EUA.
