Cingapura – O OCBC Bank manteve sua orientação de ganhos de 2025, apesar do alerta de um ambiente econômico desafiador e da publicação de um declínio de 5 % nos ganhos do primeiro trimestre.
O lucro líquido dos três meses a 31 de março chegou a US $ 1,88 bilhão, abaixo dos US $ 1,98 bilhão no ano anterior, principalmente em menor receita de juros líquidos.
O declínio – os primeiros ganhos trimestrais da OCBC caem desde os três primeiros meses de 2022 – ainda venceu a previsão de US $ 1,86 bilhão por analistas em uma pesquisa da Bloomberg.
O total de subsídios foi 25 % maior, em US $ 212 milhões, à medida que o banco adotou uma abordagem prudente em vista do ambiente operacional incerto à frente.
A OCBC manteve todas as suas metas financeiras de 2025, incluindo a margem de juros líquidos na região de 2 %, crescimento de empréstimos de meio dígito e custos de crédito na faixa de 20 a 25 pontos base, observados CEO Helen Wong em 9 de maio.
Wong disse a um briefing de resultados que O banco ainda espera três cortes de taxa nos EUA em 2025 Mas alertou que as perspectivas podem mudar, dadas as incertezas do mercado.
“Se a situação econômica estiver diminuindo (o que significa) o crescimento econômico é menor, o crescimento do empréstimo também será menor”, disse ela.
Wong observou em um mais cedo declaração que o banco continuou a ver entradas de depósito e crescimento de empréstimos, apesar do ambiente mais volátil.
“Olhando para o futuro, as incertezas aumentadas provocadas pelas mudanças nas políticas comerciais e os riscos geopolíticos devem ter um efeito de amortecimento no crescimento econômico geral na região”Ela disse.
“Com nosso forte balanço patrimonial e posição de capital, temos a capacidade de navegar nas complexidades, enquanto apoiamos nossos clientes em toda a nossa rede”.
O diretor financeiro do grupo, Goh Chin Yee, disse que as tarifas podem causar um “impacto de primeira ordem” em 3 % do livro de empréstimos da OCBC.
“Testamos ainda mais o estresse de nosso portfólio para possíveis vulnerabilidades e avaliamos que nosso portfólio permanece resiliente”, acrescentou Goh.
Os empréstimos de clientes totalizaram US $ 322 bilhões em 31 de março, um aumento de 7 %, ante US $ 301 bilhões no ano anterior, impulsionado amplamente pelo aumento de hipotecas residenciais e empréstimos corporativos, com os empréstimos ao setor de transporte, armazenamento e comunicação crescendo mais.
As indústrias que enfrentam o impacto mais direto das tarifas dos EUA incluem produção de fabricação e mercadorias, excluindo certos setores, como produtos farmacêuticos e semicondutores que foram isentos, disse Wong.
Transporte internacional, armazenamento de mercadorias, matérias -primas e mercadorias também podem ser afetadas.
“Isso está muito sujeito ao impacto da tarifa. Então, dizemos que, juntos, isso representa cerca de 3 % do nosso livro de empréstimos”, disse Wong.
Enquanto isso, os clientes que têm foco doméstico serão menos impactados, pois poderão obter internamente, acrescentou.
Ela disse que o OCBC está trabalhando para atrair depósitos de clientes e crescer ativos líquidos em meio a incerteza de mercado.
Os depósitos de clientes aumentaram 9 % ano após ano, para US $ 403 bilhões, com o crescimento do crescimento em contas atuais e poupadas e depósitos fixos.
A receita de juros líquidos do trimestre caiu 4 %, para US $ 2,35 bilhões, principalmente devido a margens de juros líquidas que chegam a 2,04 %, ante 2,27 % no mesmo período em 2024.
A renda não juros subiu 10 % ano após ano, para US $ 1,31 bilhão, sustentada por taxas mais fortes de gerenciamento de patrimônio, comércio e renda de seguro.
A receita do gerenciamento de patrimônio foi de US $ 1,37 bilhão, acima dos US $ 1,29 bilhão em relação ao ano anterior, e contribuiu com 38 % para a renda total, acima dos 36 %.
O retorno sobre o patrimônio caiu para 13 % no primeiro trimestre, de 14,7 % no ano anterior.
Wong disse que o banco permanece comprometido em entregar a taxa de pagamento de 60 % de dividendos e iniciou recompras de ações em um plano de distribuição de capital de US $ 2,5 bilhões anunciado em fevereiro.
Os resultados da OCBC seguiram os do UOB e o DBS Bank nesta semana.
Todos os três bancos sinalizaram incertezas tarifárias, mas disseram que estavam bem almofadadas com fortes balanços e aumentaram as reservas de subsídios para compensar potenciais ativos sem desempenho.
Enquanto o DBS e o OCBC mantiveram amplamente suas orientações de ganhos de 2025 e cumpriram as previsões de analistas, a UOB suspendeu suas perspectivas de ganhos, citando incertezas tarifárias, como registrou ganhos abaixo das estimativas.
As ações da OCBC fecharam 0,43 % em relação a US $ 16,23 em 9 de maio.
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