O caso recente de um vendedor de carros traindo compradores destaca uma lacuna preocupante na segurança das transferências entre bancos (Ex -vendedor de carros preso por trapacear 2 clientes de mais de US $ 341k no total17 de junho).
Ao contrário dos cheques – onde os bancos verificam que o nome do beneficiário corresponde ao número da conta – as transferências bancárias dependem de uma série de dígitos. Não há cheque interno para garantir que o nome do destinatário corresponda à conta aos quais os fundos estão sendo enviados. O ônus está no remetente para acertar.
Essa falta de verificação pode ser uma oportunidade para os fraudadores explorarem. A Autoridade Monetária de Cingapura deve exigir que os bancos implementem salvaguardas adicionais, como verificação obrigatória de nome para grandes transferências.
Chan Cheng Lock
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