O papel sutil, mas impactante, representantes financeiros desempenham em tempos que importam

O que começou como uma conversa de rotina sobre um plano de poupança tornou -se um salva -vidas para uma jovem. Ela comprou um plano de seguro médico que cobriu seu tratamento quando a doença ocorreu cinco anos depois.

Wang Ying, 31, gerente sênior de riqueza executiva em

lembra -se claramente do caso. A cliente, então com mais de 20 anos, era saudável e apenas iniciava sua jornada financeira quando se aproximou de Wang para aumentar sua economia. Mas algo estava faltando.

“Ela não tinha nenhuma cobertura de hospitalização. Eu disse a ela, antes de qualquer outra coisa, ela precisa ter um plano de escudo integrado à medida que se baseia em sua cobertura de vida Medishield”, diz Wang.

“Tenho clientes que se beneficiaram de ter um plano de escudo, pois têm uma gama mais ampla de opções de saúde e são melhor protegidas contra grandes contas médicas em tempos de emergência médica inesperada”.

A cliente seguiu seu conselho e comprou o plano de seguro médico. Hoje, ela está em remissão, casada e comprou sua primeira casa.

“Foi incrivelmente animador vê -la avançando com tanta força e positividade”, diz Wang.

“Um dos maiores conceitos errôneos é que o seguro de saúde pode esperar. De fato, deve ser o primeiro plano que você considera, especialmente quando você é jovem, saudável e provavelmente livre de doenças crônicas”.

Na Prudential, os representantes financeiros (FRS) são treinados para adotar uma abordagem de saúde, garantindo que seus clientes estejam adequadamente protegidos para hospitalização e doenças críticas antes de construir seus portfólios de riqueza.

“O seguro de saúde oferece tranquilidade. Quando os clientes sabem que estão protegidos, estão prontos para planejar o futuro”, diz Wang. Com essa fundação em vigor, ela orienta seus clientes a estratégias personalizadas de planejamento financeiro adaptadas aos seus objetivos.

Wang está no Prudential há quase uma década. Desde 2018, ela é membro do Clube do Presidente da Prudential – a principal honra da empresa por excelência – e alcançou o elogio topo da tabela (TOT) três vezes, o nível mais alto da benchmark de Milly Round Table (MDRT).

O MDRT é uma associação global dos principais profissionais financeiros no setor de seguros e serviços financeiros. Espera -se que os membros defendam fortes ética e profissionalismo e muitas vezes orientam os outros enquanto apoiam o desenvolvimento de seus pares.

Wang credita seu crescimento aos treinamentos de produtos da Prudential e ao aprendizado prático que vem de caminhar clientes por meio de reivindicações da vida real. “A experiência é a melhor professora”, acrescenta ela.

Para Jean Guan, 39, o interesse em priorizar o seguro é pessoal. Aos 16 anos, ela perdeu o pai em um acidente. Ele não tinha cobertura de saúde.

“O pedágio emocional era pesado, mas a tensão financeira tornou ainda mais difícil”, diz Guan. “Passei toda a minha carreira tentando garantir que outras famílias não tenham que passar pelo que fiz.”

Essa perda precoce moldou a abordagem de Guan ao seu trabalho ao longo de seus 16 anos de carreira na Prudential.

Quando um amigo próximo faleceu no exterior durante uma viagem, Guan encontrou algum conforto ao poder apoiar a família em luto – lidando com o processo de reivindicações e garantindo que eles tivessem o alívio financeiro necessário durante um período difícil. Para ela, momentos como esses são um lembrete poderoso do valor por trás do trabalho que ela faz.

Hoje, Guan é diretora de serviços financeiros que alcançou 5 tots e 15 MDRTs e lidera uma equipe de 13 FRs na Prudential. Ela descreve seu estilo de liderança como empático e alguém que anda a conversa.

“Acredito em orientação através da ação. Lidero fazendo – participando de compromissos conjuntos com meus FRs, compartilhando conhecimento durante os treinamentos e planejando com antecedência”, diz ela.

Sua liderança está fundamentada no que ela chama de “trabalho de coração”: orientar os outros a crescer através do desconforto, se estender além de seus limites e encontrar a realização em servir com sinceridade e propósito.

Guan também é um forte defensor da cultura de compartilhamento de MDRT da Prudential, onde os FRs de melhor desempenho entre as agências se reúnem para aprender, crescer e trocar as melhores práticas, elevando a fasquia para o atendimento ao cliente. Ela freqüentemente participa de conferências globais do MDRT e traz informações de volta para orientar sua equipe.

“Esta carreira não é apenas sobre números. Trata -se de criar impacto”, diz ela. “Luto pelos sonhos, protege os legados e lembro às pessoas que vale a pena planejar.”

O compromisso de Guan com a orientação reflete uma cultura mais ampla na Prudential – uma que valoriza o crescimento e a colaboração.

Uma estrela em ascensão que incorpora essa mentalidade de crescimento é o consultor financeiro sênior de 23 anos, Zhang Yun Hao, que se tornou um tribunal da tabela (COT) Achiever apenas dois anos e meio depois de ingressar na Prudential diretamente da universidade. O elogio do COT é um nível mais alto de reconhecimento no MDRT, concedido aos principais desempenhos no setor de serviços financeiros e de seguros globais.

Graduado de negócios, Zhang foi atraído pela Prudential depois de participar de uma sessão de rede para possíveis recrutas, onde conheceu sua futura equipe. Seu calor e sinceridade deixaram uma impressão duradoura.

É uma qualidade que ele agora traz para seus próprios relacionamentos com clientes. “Eu sempre começo realmente entendendo os objetivos, responsabilidades e preocupações de meus clientes”, diz Zhang.

Uma vez, ele ajudou um cliente que planejava a educação futura de sua filha na Itália. Embora o cliente estivesse incerto sobre os tipos de planos de que precisava, seu objetivo era claro – para dar à filha o melhor apoio possível.

Zhang o guiou durante todo o processo, desde a estimativa de despesas de educação e vida, até o mapeamento do tempo e discutindo se sua filha pode retornar a Cingapura após a formatura.

“Meu cliente revisou seu plano financeiro e otimizou seus investimentos para garantir que a educação de sua filha seja bem financiada, mantendo sua própria estabilidade financeira para o futuro”, acrescenta.

Zhang credita seu rápido crescimento ao forte ecossistema de treinamento da Prudential. Programas como o Programa de Associado de Gerenciamento Aputado e o Programa de Indução de Consultores Financeiros forneceram a ele conhecimento profundo do produto, habilidades estratégicas de planejamento e oportunidades para sombrear os representantes financeiros sênior durante as reuniões de clientes de alta rede (HNW).

Um dia, Zhang espera assumir uma função gerencial, orientando a próxima geração de representantes financeiros para alcançar o status de MDRT, COT ou TOT no início de suas carreiras, mantendo um forte compromisso com o atendimento ao cliente.

“Apenas um ano na minha carreira, meu líder da agência elaborou um plano de carreira para eu garantir que isso esteja alinhado com minhas aspirações de me tornar um líder. Eu me vejo crescendo com a empresa e ajudando mais pessoas a obter a proteção de que precisam estar preparadas financeiramente para o futuro”, diz Zhang.

Rom Lee, diretor de agência da Prudential, diz que as histórias compartilhadas por Wang, Guan e Zhang incorporam a cultura do MDRT de compartilhar e refletir os princípios orientadores da empresa – empatia, confiança e um compromisso em fazer uma diferença significativa na vida das pessoas.

“A dedicação deles ao planejamento, orientação e atendimento ao cliente de longo prazo exemplifica a visão da empresa de ser um parceiro de confiança em todas as etapas da vida”, diz ele.

“Quando eles vivem esses valores e inspiram os outros a fazer o mesmo, fortalecem a força motriz por trás do impacto de nossa agência, garantindo que todo cliente se sinta valorizado, apoiado e cuidado”.

Para saber mais sobre uma carreira como representante financeiro da Prudential.